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作者：JasperDeMaere，OutlierVentures研究員；GreysenCacciatore，OutlierVentures副研究員；編譯：0xjs@金色財(cái)經(jīng)本文要點(diǎn)：
$TrumpTokens體現(xiàn)了政治、金融和文化的融合，證實(shí)了Crypto的主流意義。它強(qiáng)調(diào)非金融資產(chǎn)的金融化（Financialisation）是一種重塑社會(huì)結(jié)構(gòu)的文化現(xiàn)象。
金融化幾十年來(lái)通過(guò)衍生品和證券化主導(dǎo)著企業(yè)，如今正通過(guò)Tokens蔓延到個(gè)人和文化領(lǐng)域。
我們認(rèn)為，超級(jí)金融化和金融成為文化核心部分背后有三個(gè)驅(qū)動(dòng)因素。它們是：
技術(shù)——數(shù)字革命使金融市場(chǎng)變得易于訪問(wèn)且富有創(chuàng)新性。
教育——年輕一代的金融知識(shí)最為豐富。
精神—在當(dāng)今的時(shí)代精神中，財(cái)務(wù)成功決定了個(gè)人和職業(yè)成就。美國(guó)總統(tǒng)發(fā)行TRUMPTokens
$TrumpTokens對(duì)更廣泛的生態(tài)系統(tǒng)的凈影響尚不清楚，當(dāng)選總統(tǒng)在就職典禮前幾天推出memecoin至少可以說(shuō)是引人注目的。它代表了政治、金融和文化交匯處的重大時(shí)刻。它鞏固了Tokens作為一種新的流動(dòng)資產(chǎn)類別以及參與、籌款和在全球影響力頂峰建立影響力的工具的地位。
除了證實(shí)Crypto的主流相關(guān)性之外，這一舉措還凸顯了非金融資產(chǎn)日益金融化是一種深刻的文化現(xiàn)象。通過(guò)將身份、社區(qū)和影響力等無(wú)形概念轉(zhuǎn)化為Tokens化資產(chǎn)，它展示了Tokens如何將金融、技術(shù)和文化交織在一起。這標(biāo)志著重新定義社會(huì)結(jié)構(gòu)以及我們?nèi)绾螀⑴c價(jià)值的變革時(shí)刻。
我們稱之為超級(jí)金融化，我們?cè)谧罱P(guān)于后網(wǎng)絡(luò)（PostWeb）的研究中也對(duì)此進(jìn)行了詳細(xì)探討。在后網(wǎng)絡(luò)，技術(shù)和金融基礎(chǔ)設(shè)施的改進(jìn)將使個(gè)人資產(chǎn)的金融化程度提高，使其更具流動(dòng)性和收益性。這將從根本上重塑價(jià)值的存儲(chǔ)、獲取和利用方式。并非第一次
我們之前已經(jīng)看到金融化在商業(yè)領(lǐng)域發(fā)生。在過(guò)去40年里，金融化通過(guò)將企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表轉(zhuǎn)變?yōu)橥稒C(jī)價(jià)值引擎，改變了經(jīng)濟(jì)。在20世紀(jì)80年代，放松管制以及衍生品、證券化和全球信貸市場(chǎng)等工具使企業(yè)能夠從金融工程而不是生產(chǎn)中釋放價(jià)值。隨著企業(yè)越來(lái)越多地利用金融工具來(lái)最大化股東回報(bào)，非銀行金融資產(chǎn)占GDP的比例從40%飆升至200%以上（見(jiàn)圖1）。這一轉(zhuǎn)變標(biāo)志著一個(gè)新時(shí)代的到來(lái)，經(jīng)濟(jì)不再由有形商品和服務(wù)驅(qū)動(dòng)，而更多地由抽象金融資產(chǎn)貨幣化驅(qū)動(dòng)。
圖1 ：美國(guó)非銀行金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)占GDP比重
1、教育
教育使個(gè)人掌握了了解金融市場(chǎng)及其重要性的知識(shí)。如今的年輕一代，尤其是Z世代和Alpha世代，是歷史上最具有金融知識(shí)的一代，這要?dú)w功于他們?cè)缙诮佑|數(shù)字技術(shù)和“DIY”的在線資源。LLM和智能體進(jìn)一步縮小了金融知識(shí)差距，使全球任何語(yǔ)言的個(gè)人都能 接受教育，從而做出明智的儲(chǔ)蓄、投資和管理債務(wù)或資產(chǎn)決策，我們相信這為“100x個(gè)體”的崛起和全球人口文明水平的提高鋪平了道路。
圖3 ：左圖–各代人的教育水平對(duì)比。右圖–各代人的教育來(lái)源。
2、新的金融產(chǎn)品
技術(shù)使投資者能夠接觸到更復(fù)雜的服務(wù)和市場(chǎng)。例如，基于Blockchain的系統(tǒng)解鎖了去中心化和Tokens化金融，徹底改變了個(gè)人管理金融資產(chǎn)的方式。技術(shù)與金融的交匯推動(dòng)了消費(fèi)金融和投資產(chǎn)品的創(chuàng)新。
圖5 ：過(guò)去60年金融科技演化時(shí)間線，顯示了由于技術(shù)的發(fā)展，金融服務(wù)和產(chǎn)品呈指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)。
因此，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的交易量正在迅速演變。除了超級(jí)金融化之外，社會(huì)也變得越來(lái)越交易化。數(shù)字化允許更細(xì)粒度的交易，從而改變我們支付服務(wù)的方式。例如，隨著數(shù)字平臺(tái)改進(jìn)支付跟蹤，軟件從預(yù)付購(gòu)買演變?yōu)橛嗛喣Ｊ。分布式賬本技術(shù)是另一項(xiàng)升級(jí)，它使DePIN等Web3服務(wù)能夠?qū)崿F(xiàn)即用即付模式。 后網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的超級(jí)金融化
隨著后網(wǎng)絡(luò)時(shí)代加速超金融化，解決金融知識(shí)和執(zhí)行方面的差距變得至關(guān)重要。具備這兩種技能的人將參與經(jīng)濟(jì)周期，增加財(cái)富，并積極參與Tokens化經(jīng)濟(jì)，成為股東。隨著資產(chǎn)的大規(guī)模Tokens化，后網(wǎng)絡(luò)時(shí)代LLM和智能體發(fā)揮著變革性的作用，通過(guò)讓每個(gè)人都具備基本的金融知識(shí)和參與度來(lái)創(chuàng)造公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。這些工具使個(gè)人能夠管理和利用他們的有形和無(wú)形資產(chǎn)，確保更廣泛地獲得經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)，并減輕財(cái)富和知識(shí)方面的差距。
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