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來源：Chainalysis；編譯：白水，金色財經(jīng)
2024年，Crypto生態(tài)系統(tǒng)取得了許多積極的發(fā)展。在美國批準(zhǔn)現(xiàn)貨Bitcoin和Ethereum交易所交易產(chǎn)品（ETP）以及美國財務(wù)會計準(zhǔn)則委員會（FASB）公平會計規(guī)則修訂之后，Crypto在許多方面繼續(xù)獲得主流接受。此外，年初至今合法服務(wù)的流入量是自2021年（上一次牛市高峰）以來的最高水平。事實上，年初至今*非*法活動總額下降了19.6%，從$20.9B降至$16.7B，這表明合法活動的增長速度快于鏈上*非*法活動。這一令人鼓舞的跡象表明Crypto在全球范圍內(nèi)的持續(xù)采用。
這些全球趨勢也反映在日本的加密生態(tài)系統(tǒng)中？傮w而言，日本服務(wù)對全球*非*法實體（例如受制裁實體、暗網(wǎng)市場(DNM)和勒索軟件服務(wù)）的暴露程度普遍較低，因為大多數(shù)日本服務(wù)主要面向日本用戶。然而，這并不意味著日本完全免受與Crypto相關(guān)的犯罪的影響。包括日本金融情報機(jī)構(gòu)（FIU）日本金融情報中心（JAFIC）在內(nèi)的公開報告強(qiáng)調(diào)，Crypto構(gòu)成了重大的*洗*錢風(fēng)險。盡管日本與國際*非*法實體的接觸可能有限，但該國并非沒有自身的本地挑戰(zhàn)。利用Crypto的鏈下犯罪實體很普遍。
在本文中，我們將探討日本值得密切關(guān)注的兩個關(guān)鍵Crypto犯罪問題：*洗*錢和詐騙。*洗*錢和Crypto
首先，讓我們探討一下*洗*錢和Crypto之間的關(guān)系。Crypto背景下的*洗*錢通常與隱瞞鏈上犯罪（例如DNM和勒索軟件）的收益有關(guān)。但隨著世界繼續(xù)擁抱Crypto，*非*法行為者也渴望利用強(qiáng)大的新技術(shù)。有了正確的工具和知識，調(diào)查人員可以利用Blockchain的透明度來發(fā)現(xiàn)和瓦解鏈上及鏈外的*非*法活動。Crypto原生*洗*錢
*洗*錢在鏈上獲得的資金的過程通常很復(fù)雜，因為網(wǎng)絡(luò)犯罪分子使用各種服務(wù)來掩蓋資金的來源和動向。Crypto原生*洗*錢給Crypto服務(wù)和執(zhí)法機(jī)構(gòu)帶來了持續(xù)的挑戰(zhàn)。
整合資金
交易所還可能受益于監(jiān)控與其服務(wù)交互的合并錢包。當(dāng)*洗*錢者通過許多中間錢包將資金分層時，交易流程通常并不簡單和線性。相反，*洗*錢者可能會將資金分成許多不同的錢包，然后在多次交易后重新整合資金。
合并錢包接收并合并來自多個錢包或來源的資金。如果資金通過多個獨(dú)立的中間錢包轉(zhuǎn)移，然后合并在一個地址，這可能表明試圖避免檢測。
下面的ChainalysisCrypto調(diào)查圖展示了一個針對老年人的已知詐騙團(tuán)伙中的此類行為。在這種情況下，詐騙者可能指示受害者使用特定服務(wù)Exchange1購買加密資產(chǎn)。然后，每個受害者都被指示將資金發(fā)送到詐騙者控制的不同錢包中。詐騙者隨后將這些資金合并到一個錢包中，然后在Exchange2兌現(xiàn)。
Exchange1的合規(guī)團(tuán)隊很難直接將受害者與詐騙者聯(lián)系起來，特別是如果中間地址是一次性的且之前沒有*非*法關(guān)系的話，除非他們將交易追溯到合并錢包。在整合之前使用許多中介機(jī)構(gòu)是一種眾所周知的策略，可以防止Exchange1的合規(guī)團(tuán)隊了解所有發(fā)送資金的受害者之間的聯(lián)系。
雖然上面的例子相對簡單，但更復(fù)雜的*洗*錢網(wǎng)絡(luò)具有整合錢包的功能，可以聚合來自數(shù)十個甚至數(shù)百個中間錢包的資金。查詢Chainalysis數(shù)據(jù)可以讓調(diào)查人員找到主要的整合錢包，這些錢包通？梢宰鳛橛杏玫木索。例如，2024年年初至今排名前100的Bitcoin整合錢包——所有這些錢包都從交易所進(jìn)行了兩跳交易——從超過14,970個不同地址接收了價值近10億美元（9.68億美元）的Bitcoin。
進(jìn)一步擴(kuò)大范圍，我們發(fā)現(xiàn)超過1,500個合并錢包在2024年收到了總計價值$2.6B的Bitcoin；其中每個人都從至少十個不同的錢包收到資金。同樣，我們不能肯定地說這代表*洗*錢——事實上，其中大部分可能代表合法資金流入。但這一活動可能需要額外的審查。
在日本，根據(jù)我們與主要行業(yè)參與者的對話以及地方當(dāng)局發(fā)布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和文件，我們一直觀察到，最常見的Crypto*非*法用途是從非Crypto本土犯罪和詐騙中*洗*錢。我們將討論日本如何認(rèn)識這些問題，并探討如何估算此類犯罪造成的損害程度。非Crypto犯罪的*洗*錢
如前所述，在沒有背景的情況下很難大規(guī)模追蹤非加密原生犯罪案件——通常只有執(zhí)法部門、金融機(jī)構(gòu)、加密服務(wù)和/或受害者知道。盡管如此，我們的一些客戶向我們提供了解決歸因問題的信息，使我們能夠更好地了解日本非Crypto*洗*錢的狀況。根據(jù)我們迄今為止收到的信息，CEX中的許多*非*法賬戶都是為了從傳統(tǒng)形式的欺詐活動和網(wǎng)絡(luò)釣魚活動中接收法定資金，從網(wǎng)上銀行賬戶竊取資金。我們?nèi)ツ臧l(fā)表了一篇博客，討論了對一起以非Crypto本土犯罪為起點(diǎn)的日本*洗*錢案件的鏈上分析。
根據(jù)日本警察廳（JNPA）公布的2023年統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2023年，日本共報告詐騙案件19,038起，總損失達(dá)45.26B日元（約3億美元）。這些數(shù)字超過了2022年的數(shù)字，表明此類欺詐活動仍在增長，并且仍然是一個嚴(yán)重問題。盡管這些統(tǒng)計數(shù)據(jù)并未涉及轉(zhuǎn)換為Crypto的法定貨幣數(shù)量，但正如我們稍后探討的那樣，我們評估其中很大一部分是基于Crypto的*洗*錢活動。
根據(jù)JNPA網(wǎng)絡(luò)事務(wù)局發(fā)布的一份報告，在這種情況下，所報告的網(wǎng)上銀行賬戶被盜資金中近一半（總計8.73B日元（5789萬美元））被發(fā)送到Crypto交易所的銀行賬戶。這些資金流向表明，Crypto現(xiàn)在被用作欺詐者*洗*錢的常用工具。影響日本的詐騙趨勢
正如我們的Crypto犯罪報告所述，詐騙是Crypto中最嚴(yán)重的*非*法類別之一。我們之前已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了在日本有接觸點(diǎn)的著名Crypto詐騙集群，但今天，日本執(zhí)法機(jī)構(gòu)也在密切關(guān)注詐騙的新趨勢——基于社交媒體的投資詐騙和愛情詐騙。
最近的投資詐騙經(jīng)常在主要社交媒體平臺上投放招攬投資的廣告，以吸引潛在受害者的注意力。詐騙者冒充著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家或名人來吸引更多關(guān)注者，并通過廣告上的URL引導(dǎo)他們進(jìn)入流行消息應(yīng)用程序的群組頻道，其中許多假冒會員積極發(fā)表評論并為頻道主持人鼓掌。受害者被吸引與詐騙者（他們通常自稱為渠道所有者或助手）進(jìn)行對話，并最終被指示在虛假投資網(wǎng)站上進(jìn)行交易。
浪漫*騙*局，也被稱為“殺豬*騙*局”，因為不良行為者稱他們“養(yǎng)肥”受害者以獲取最大可能的價值，這是一個與Crypto關(guān)系重大且日益嚴(yán)重的問題。殺豬盤詐騙者首先與受害者建立一段時間的關(guān)系（通常是浪漫的，顧名思義），通常通過假裝發(fā)錯號碼的短信或通過約會應(yīng)用程序來發(fā)起聯(lián)系。隨著關(guān)系的加深，詐騙者最終會促使受害者將資金（有時是Crypto，有時是法定貨幣）投資到一個虛假的投資機(jī)會中，并繼續(xù)這樣做，直到最終切斷聯(lián)系。
JNPA針對此類詐騙的最新統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，今年1月至8月的數(shù)字如下，明顯高于去年：
投資詐騙：已報告6,868起案件，總額641.4億日元（4.2497億美元）——其中9.9%是Crypto
浪漫詐騙：已報告4,639起案件，總額236.5億日元（1.567億美元）——其中17.7%是Crypto
日本政府認(rèn)識到這是對日本公民的重大威脅后，內(nèi)閣召開會議討論對策和政策，包括加強(qiáng)對Crypto的調(diào)查能力、防止*非*法銀行提款以及建立法律框架以全力支持資產(chǎn)扣押和追回。我們對日本欺詐和詐騙案件的鏈上分析
雖然大規(guī)模追蹤鏈外*洗*錢活動很困難，但當(dāng)我們的客戶提醒我們這一活動并提供所涉及的地址和交易時，我們可以追蹤資金流向，就像我們?nèi)ツ晁龅哪菢。隨著我們繼續(xù)與日本的客戶和合作伙伴密切合作以加強(qiáng)我們的數(shù)據(jù)，特別是鏈下*洗*錢活動的數(shù)據(jù)，我們還可以分析日本涉及Crypto的欺詐和詐騙狀況。
以下是2023年和2024年（截至6月）被報告為欺詐賬戶和詐騙的集群的總接收價值。
被報告為欺詐（非加密原生）（從日本交易所接收的總價值）–美元
與往常一樣，我們必須提醒注意，這些數(shù)字是估計下限，尤其是對于鏈下犯罪而言，因為許多詐騙和欺詐行為并未得到報告。
盡管如此，這些活動都有一個共同的模式：使用整合錢包。盡管直接從交易所接收資金的初始地址是分布式的且短暫的，但來自這些地址的資金最終會被發(fā)送到交易所中數(shù)量少得多的私人錢包和/或存款地址。
當(dāng)我們縮小涉及ETH的案例時，我們發(fā)現(xiàn)整合錢包經(jīng)常使用DEX（DEX）或橋接器將ETH兌換成USDT。
如何閱讀此圖：
–藍(lán)色：資金從日本交易所流向可疑詐騙地址
–紅色：資金從初始地址到第一個盤整點(diǎn)
–綠色：資金從第一盤整點(diǎn)到第二盤整點(diǎn)
–紫色：從第二個整合點(diǎn)到DEX的資金（ETH<->USDT）
考慮到*洗*錢者使用新錢包地址的速度之快，實時單獨(dú)追蹤它們并不容易，但我們?nèi)匀豢梢詮奈覀円炎R別的集群中識別出共同的整合點(diǎn)，以估計這些*非*法活動的規(guī)模。在這種情況下，我們按照以下流程估算了與日本案件相關(guān)的潛在*非*法資金數(shù)額：
追蹤已被歸為日本*非*法集群的資金，以找到整合點(diǎn)；
在合并點(diǎn)上，匯總來自日本標(biāo)記集群和日本交易所集群的接收暴露金額。
這是我們發(fā)現(xiàn)的：
非Crypto原生*洗*錢活動的估計價值–美元
如前所述，這些估計與日本當(dāng)局公布的估計一致。
我們從眾多威脅行為者那里看到的*洗*錢策略的變化提醒我們，最老練的*非*法行為者正在不斷調(diào)整他們的*洗*錢策略并利用新型加密服務(wù)。通過研究這些新的鏈上*洗*錢方法和模式，并學(xué)習(xí)如何破壞它們，執(zhí)法和合規(guī)團(tuán)隊可以更加有效。
免責(zé)聲明:Chainalysis：日本Crypto*洗*錢和詐騙問題研究文章轉(zhuǎn)發(fā)自互聯(lián)網(wǎng)，版權(quán)歸其所有。
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