涉Crypto業(yè)務(wù)中：非法結(jié)匯的法律風(fēng)險(xiǎn)

2024年11月17日 17:56

在我從事法律工作之前，有在農(nóng)業(yè)銀行從事國(guó)際業(yè)務(wù)的經(jīng)歷，其中一項(xiàng)工作內(nèi)容就是審核客戶結(jié)售匯申請(qǐng)。自從事法律工作以來(lái)，幣圈的刑事辯護(hù)占據(jù)了我的主要精力。今年下半年因某案涉及到使用Crypto購(gòu)買外匯的情形，使得我又重拾舊知識(shí)，開(kāi)始著重研究涉及Crypto業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的*非*法結(jié)匯問(wèn)題，這一過(guò)程中卻也比較有意思，有一種歷久彌新之感。

Crypto業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的*非*法結(jié)匯（一）個(gè)人或企業(yè)境外大額出金后資金入境

如今幣圈的朋友們合規(guī)的意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)，部分原因也是因?yàn)殂y_行_卡被凍怕了；一些人就通過(guò)到香港等允許Crypto交易的地方進(jìn)行出金，將Crypto兌換成港幣或者其他國(guó)家的法幣，然后通過(guò)上述方式虛假結(jié)匯后入境。

一些企業(yè)在外貿(mào)中直接通過(guò)接受USDT的方式進(jìn)行交易，囿于自身的反*洗*錢審查手段有限，極容易收到贓錢。加上內(nèi)地其實(shí)不允許Crypto和法幣的兌換業(yè)務(wù)，所以一些企業(yè)會(huì)選擇在境外出金，將Crypto變?yōu)楫?dāng)?shù)氐姆◣牛绻芯惩忏y行賬戶的話，可以選擇將錢直接存入境外賬戶；如果沒(méi)有，仍然面臨著將外幣結(jié)匯入境的問(wèn)題，一般的選擇也是通過(guò)前述的虛構(gòu)貿(mào)易、螞蟻搬家等方式結(jié)匯入境。（二）司法處置業(yè)務(wù)中的資金入境

當(dāng)下還有一個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景就是Crypto司法處置中的資金入境問(wèn)題。

基于2021年國(guó)家十部委《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置Crypto交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（“9.24通知”）中的規(guī)定，目前對(duì)于涉案Crypto的處置工作都是在境外進(jìn)行，但是境外變現(xiàn)后的資金如何入境轉(zhuǎn)給境內(nèi)公司或者辦案機(jī)關(guān)，是處置公司難以回避的問(wèn)題。實(shí)踐中，一些不合規(guī)的處置公司通過(guò)虛構(gòu)貿(mào)易、資本金項(xiàng)目等方式進(jìn)行結(jié)匯入境，這些問(wèn)題都是涉及到Crypto和我國(guó)當(dāng)下外匯政策的監(jiān)管問(wèn)題。法律風(fēng)險(xiǎn)（一）刑事法律風(fēng)險(xiǎn)

梳理一下外匯類的刑事罪名，有逃匯罪、騙購(gòu)?fù)鈪R罪、*非*法經(jīng)營(yíng)罪。對(duì)于涉Crypto類外匯犯罪，以涉嫌*非*法經(jīng)營(yíng)罪為主。

但是常見(jiàn)的構(gòu)罪模式是倒買倒賣外匯、*非*法買賣外匯、變相買賣外匯等行為，對(duì)于*非*法結(jié)匯或幫助他人*非*法結(jié)匯其實(shí)并不構(gòu)成刑事犯罪，行政處罰足矣，但是實(shí)務(wù)中仍然有法院擴(kuò)大了*非*法經(jīng)營(yíng)罪的適用范圍，將*非*法結(jié)匯也認(rèn)定為*非*法經(jīng)營(yíng)罪。（二）行政處罰風(fēng)險(xiǎn)

*非*法結(jié)匯雖然不構(gòu)成刑事犯罪，但是肯定是違反了我國(guó)有關(guān)外匯管理的監(jiān)管政策，比如《外匯管理?xiàng)l例》第四十一條中對(duì)于*非*法結(jié)匯的處罰為“對(duì)于*非*法結(jié)匯資金予以回兌，處違法金額30%以下的罰款”。

寫在最后

如此看來(lái)，無(wú)論是Crypto的司法處置，還是個(gè)人、企業(yè)境外出金后想要結(jié)匯入境，通過(guò)*非*法結(jié)匯的方式肯定是行不通的。但若問(wèn)什么方式行得通，這就不能公開(kāi)聊了，要不然這篇文章有構(gòu)成Crypto的投資建議的嫌疑了。

這個(gè)月開(kāi)始，幣圈開(kāi)啟了新一輪的牛市，一些人的熱情重燃，摩拳擦掌準(zhǔn)備跳入熙熙攘攘的加密列車。但是正要律師還是提醒各位，幣圈的投資風(fēng)險(xiǎn)是遠(yuǎn)超于股票、債券、期貨的，而且你投資虧損后很難尋求cn法律的救濟(jì)，除非是一些非常典型、明顯的刑事犯罪案件，且嫌疑人在國(guó)內(nèi)的情況下，大陸公安才可能會(huì)介入。

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